QUE ESTABLECE LOS CRITERIOS PARA LA IMPOSICIÓN Y GRADACIÓN DE LAS SANCIONES ADMINISTRATIVAS APLICABLES A LOS BANCOS POR VIOLACIÓN AL RÉGIMEN DE PREVENCIÓN.

Acuerdo · 3-2026 · Gaceta Oficial No. 30551 · 22 de junio de 2026

Resumen

El Acuerdo No. 3-2026 de la Superintendencia de Bancos de Panamá establece los criterios para la imposición y gradación de sanciones administrativas a los bancos por violaciones al régimen de prevención de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva. Este instrumento clasifica las infracciones en tres categorías de gravedad (máxima, media y leve) y evalúa la criticidad de la falta (crítica, alta, media o baja) para determinar el monto de la multa, la cual varía según el tamaño del banco (Grupos 1, 2 y 3) y el porcentaje de su capital pagado o asignado. Las sanciones pueden incluir medidas disciplinarias como la suspensión o cancelación de licencias, así como multas financieras que oscilan entre cinco mil balboas (B/. 5,000.00) y cinco millones de balboas (B/. 5,000,000.00), aplicándose el menor valor entre el monto fijo o el porcentaje del capital.